Mise en place de votre stratégie de gestion de patrimoine
Le besoin d’accompagnement des dirigeants évolue en fonction du développement de leur entreprise.
Notre connaissance générale de l’entreprise et de ses dirigeants nous permet, en liaison avec des conseillers spécialisés, de participer à la mise au point de votre stratégie personnelle de gestion de patrimoine :
• Audit patrimonial
• Évaluation des actifs personnels et professionnels
• Aide à la décision d’une stratégie patrimoniale
• Optimisation fiscale de votre patrimoine
• Bilan Retraite
• Optimisation fiscale et sociale de la rémunération
Nos domaines de compétences sont vastes et nous permettent de vous accompagner dans l’intégralité de votre projet en matière de gestion de patrimoine.
SBIA AUDIT & CONSEIL vous accompagne et vous conseille dans votre gestion de patrimoine
La volonté de notre cabinet est d’ apporter une offre globale et adaptée à chacun de ses clients et se positionner comme un Expert en gestion de patrimoine.
Le service client fait partie intégrante de notre ADN. Ecouter, Sécuriser et Eclairer nos clients sur des enjeux comme le Conseil et La Gestion de Patrimoine est fondamental. Cet accompagnement s’inscrit dans la suite logique de tout ce que nous apportons à nos clients pour leur entreprise.
SBIA AUDIT & CONSEIL est entouré d’autres partenaires expert du conseil en gestion de patrimoine dans le cadre de l’interprofessionnalité (Notaires, avocats, Banques d’affaires, Assurances….etc.) pour analyser votre situation familiale, vos besoins et vos aspirations pour la construction de votre patrimoine.
SBIA AUDIT & CONSEIL vous accompagne sur le volet Retraite en réalisant des études de reconstitution de carrière permettant d’optimiser l’âge de départ à la retraite et de connaître le niveau des droits ouverts pour chaque dirigeant concerné.

SBIA AUDIT & CONSEIL vous accompagne sur le volet Retraite en réalisant des études de reconstitution de carrière permettant d’optimiser l’âge de départ à la retraite et de connaître le niveau des droits ouverts pour chaque dirigeant concerné.
La protection sociale du dirigeant d’entreprise englobe des sujets variés comme les mutuelles, les prévoyances et les retraites complémentaires (article 83 – article 39…). La protection sociale du dirigeant d’entreprise constitue donc un enjeu majeur auquel il faut pouvoir répondre de manière éclairée.
SBIA AUDIT & CONSEIL vous accompagne sur la définition de vos besoins en la matière et sur la sélection des contrats répondant à ces besoins.
Plusieurs formes de rémunérations sont envisageables pour le dirigeant actionnaire.

Il peut opter pour la distribution de dividendes ou se verser une rémunération au titre de ses fonctions de gérant ou de président.
La forme sociale (par exemple SARL ou SAS) influence le régime fiscal et social applicable.
Ainsi le gérant majoritaire d’une SARL voit la rémunération de ses fonctions assujetties aux cotisations sociales des indépendants. De même, les dividendes perçues pour leur part excédant 10 % du capital social et des comptes courants sont également y sont également soumises.
A l’opposé, s’agissant d’une SAS, la rémunération du président suit le régime fiscal et social propre aux salariés (cotisations salariales et patronales hors cotisations ASSEDIC). Par contre, les dividendes donnent uniquement lieu au paiement de l’IR et des cotisations sociales (CSG et CRDS).
Pourquoi faire appel à un expert-comptable pour une succession ?

Quand une personne décède, il est normal de passer par l’étude notarial, pour effectuer le partage des biens du défunt. Il s’agit d’évaluer le patrimoine mais aussi de retrouver les différents héritiers ; ce qui n’est pas toujours évident, en fonction des familles.
Chaque héritier a une quote-part sur les actifs et les passifs.
Pourtant, normalement, les proches peuvent faire le choix d’établir eux-mêmes la liste des biens qui seront à déclarer. Il ne s’agit ni plus ni moins qu’un document de synthèse, pour que personne, par la suite, ne soit lésé.
Il est donc important, pour cela, en l’absence de connaissances spécifiques, d’appeler un cabinet d’expertise comptable « SBIA AUDIT & CONSEIL », pour bénéficier des conseils adéquats.
Ce professionnel ne travaille pas uniquement avec les entreprises. Les particuliers se félicitent le plus souvent d’avoir fait appel à lui pour avoir un document exhaustif, afin d’éviter tout litige ultérieur mais aussi pour les avoir aidés à comprendre les tenants et aboutissants de certaines transmissions.
Expert-comptable : pourquoi son aide est précieuse lors d’une succession ?
Même si le chagrin est intense, il faut penser à la succession et donc ce dont on peut hériter. Pourtant, cela s’accompagne souvent d’une imposition pour le bénéficiaire.
Faut-il être doublement pénalisé, après avoir déjà perdu un être cher ? C’est justement là qu’interviennent les connaissances de l’expert-comptable. Il cherchera à optimiser pour limiter l’imposition.
Il ne faut pas oublier non plus qu’une personne, en mourant, peut laisser des dettes importantes. Ce sont en général ses héritiers qui doivent les payer auprès des créanciers, à moins de renoncer à la succession. Cela peut avoir des conséquences. Il est donc primordial d’avoir toutes les clés en main et de connaitre la procédure : comment faire, peut-on revenir sur sa décision et ce, pendant combien de temps etc….
Une personne, soucieuse de préserver les siens, peut faire le choix, bien avant son décès, de consulter un expert-comptable ; pour estimer le coût de la succession. En fonction de ce dernier, il peut tenter de le réduire, en exploitant les dispositions légales qui sont disponibles, en fonction de sa situation et de ce qu’il souhaite pour ses héritiers.
Transmission de biens immobiliers, meubles, mais aussi entreprise…Un entrepreneur, lui aussi, peut avoir à cœur de transmettre ce qu’il a construit à un conjoint et ses enfants. La procédure du rescrit-valeur peut alors être quelquefois mise en place.
Vous souhaitez céder votre outil de travail ou anticiper la transmission de votre entreprise ? Vous souhaitez reprendre une affaire ou trouver un associé ? Quel que soit votre projet, la transmission ou la reprise d’entreprise implique une prise de risque personnelle, familiale et patrimoniale.

Le cabinet SBIA sera votre interlocuteur de confiance pour vous accompagner de façon personnalisée, vous aider à appréhender un autre avenir et à franchir le cap.
Reprise et transmission d’entreprise : les questions que vous vous posez
1. Combien de temps à l’avance dois-je anticiper la transmission de mon entreprise ?
2. Comment savoir s’il vaut mieux transmettre à sa famille, à l’interne ou à l’externe ?
3. Quels capitaux et quelles garanties j’engage sur mon projet ?
4. Comment s’assurer que le repreneur désigné a le profil adéquat ?
5. Quelles sont mes obligations fiscales en tant que cédant ?
6. Comment estimer la valeur de mon entreprise ?
7. Quels sont les différents dispositifs pour transmettre mon entreprise ?
8. Comment financer sa reprise d’entreprise ?
9. Comment trouver l’entreprise à reprendre ?
10. Quel statut social choisir en cas de reprise d’entreprise ?